1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом

Конфигурация «Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом» обеспечивает выполнение следующих задач по деятельности микрофинансовых организаций и кредитный потребительских кооперативов:

• Предоставление займов
  • Расчет условий предоставления займов с помощью кредитного калькулятора.
  • Разработка линейки финансовых продуктов – видов предоставляемых займов.
  • Хранение базы клиентов и их анкетных данных.
  • Оформление заявок на предоставление займа.
  • Возможность оценки кредитоспособности потенциального заемщика по собственному набору критериев.
  • Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов.
  • Процесс согласования заявки – определение маршрутов согласования и движение заявки по ним.
  • Статистика одобренных и отклоненных заявок.
  • Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.).
  • Рассылки через СМС и по электронной почте.
  • Ограничение действий менеджера по корректировке ключевых условий в займе по выбранному финансовому продукту.
  • Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора).
  • Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСК/ПСЗ).
  • Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате документов Microsoft® Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону.
  • Автоматическое создание документов на выдачу займа.
  • Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам.
  • Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа и формированием платежных документов.
  • Изменение условий займа – дополнительные соглашения и хранение истории изменений.
  • Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня.
  • Платежный календарь.
  • Анализ отклонений от графиков возврата.
• Работа с просроченной задолженностью
  • Анализ взаиморасчетов по займам привлеченным и просроченной задолженности по займам (сбережениям), анализ взаиморасчетов.
  • Начисление резерва по займам.
  • Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций.
  • Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов).
  • Приостановка начисления процентов, комиссий.
  • Оформление претензии.
  • Подготовка документов для передачи в судебные инстанции (исковое заявление, расчет иска).
  • Реструктуризация займа.
  • Списание проблемного займа.
  • Переуступка прав требований.
• Привлечение средств
  • Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика.
  • Указание условий привлечения средств.
  • Оформление фактического получения средств и учет «кредитных линий».
  • Автоматическое начисление процентов и членских взносов.
  • Отражение возврата средств.
  • Пополнение и снятие средств в любой момент по личным сбережениям.
  • Расчет капитализации процентов.
  • Изменение условий привлечения средств с хранением истории изменений и автоматическая пролонгация условий договора.
  • Расчет удержаний НДФЛ.
• Специализированная отчетность
  • Отчет о деятельности.
  • Отчет о персональном составе руководящих органов.
  • Кодирование операций и формирование отчета в соответствии с Указанием Банка России "О сроках и порядке составления и представления некредитными финансовыми организациями в Банк России отчетности об операциях с денежными средствами".
  • Формирование сведений о доходах клиентов-физических лиц по НДФЛ.
• Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ
  • Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
  • Проверка клиентов, выполняемая в соответствии с требованиями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 №115-ФЗ.
  • Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.
• Сервисные функции программы
  • Удобный интерфейс по работе с займами.
  • Обмен данными с «Национальным бюро кредитных историй».
  • Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам.
  • Создание печатных форм в формате документов Microsoft® Word по произвольным шаблонам.
  • Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период.
  • Гибкий механизм разграничения прав доступа, обеспечивающей каждой организации возможность настройки собственной системы прав, и дополненный специализированными Профилями групп доступа и входящими в них Ролями (разрешенными действиями) по отдельным направлениям деятельности (займы предоставленные, привлеченные средства, банк, касса, ПОД/ФТ и пр.).
  • Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации "под себя" и сохранения выполненных настроек.
  • Механизм формирования начальных остатков.
• Учет «от документа» и типовые операции

  Основным способом отражения хозяйственных операций в учете является ввод документов программы, соответствующих первичным бухгалтерским документам. Кроме того, допускается непосредственный ввод отдельных проводок.

• Ведение учета нескольких организаций

  С помощью программы "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" можно вести бухгалтерский и налоговый учет деятельности нескольких организаций, причем для каждой из них параметры учетной политики настраиваются независимо от остальных организаций.

  "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским " предоставляет возможность использовать общую информационную базу для ведения учета нескольких организаций. В то же время учет по каждой организации можно вести в отдельной учетной базе.

  В конфигурации "Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" поддерживается бухгалтерский и налоговый учет деятельности организаций, имеющих обособленные подразделения. Для отражения операций между подразделениями, выделенными на отдельный баланс, используются отдельные документы "Авизо".

• Стандартные бухгалтерские отчеты

  Конфигурация предоставляет пользователю набор стандартных отчетов, которые позволяют анализировать данные по остаткам, оборотам счетов и по проводкам в самых различных разрезах. При формировании отчетов настраивается группировка, отбор и сортировка выводимой в отчет информации, исходя из специфики деятельности организации и выполняемых пользователем функций. Для проверки правильности разнесения бухгалтерских данных можно воспользоваться набором стандартных отчетов:

  • Оборотно-сальдовая ведомость
  • Оборотно-сальдовая ведомость по счету
  • Анализ счета
  • Карточка счета
  • Обороты счета
  • Анализ субконто
  • Карточка субконто
  • Обороты между субконто
  • Сводные проводки
  • Отчет по проводкам
  • Шахматная ведомость
• Использование функционала типового решения «1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации»

  Функционал типового решения "1С:Бухгалтерия некредитной финансовой организации" используется в "1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом" для отражения операций по различным участкам учета и обеспечивает:

  • Ведение бухгалтерского учета по Единому плану счетов для НФО (Положение №803-П Банка России)
  • Поддержку ведения 20 (25) – значных счетов для объектов аналитического учета
  • Поддержку ведения счетов аналитического учета в иностранной валюте и рублях
  • Гибкую настройку правил генерации лицевых счетов как соответствие комбинациям счетов второго порядка, валюты, признака доверительного управления и финансовых аналитик
  • Соответствие данных синтетического учета оборотам и остаткам на счетах аналитического учета
  • Поддержку парных лицевых счетов (активный/пассивный), автоматическая свертка парных лицевых счетов
  • Поддержку счетов без признака счета, контроль наличия сальдо на счетах на конец дня
  • Формирование стандартных бухгалтерских отчетов как по балансовым счетам второго порядка, так и по счетам аналитического учета (оборотно-сальдовая ведомость, карточки счетов, анализ счетов с детализацией до аналитики)
  • Учет основных средств и нематериальных активов
  • Учет запасов и складской учет
  • Учет денежных средств
  • Учет взаиморасчетов с контрагентами
  • Учет взаиморасчетов с подотчетными лицами
  • Учет доходов и расходов
  • Учет авансов полученных и уплаченных
  • Отражение регламентных операций (контроль остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты)
  • Расчет налога на прибыль, налога на имущество, транспортного налога
  • Ведение книг покупок и продаж в разрезе филиалов
  • Формирование деклараций по НДС, налогу на прибыль, налогу на имущество и др.
  • Закрытие учетных периодов, а также отражение таких регламентных операций как контроль остатков на счетах и свертка парных счетов, учет событий после отчетной даты
• Технологические преимущества

  Конфигурация "Управление микрофинансовой компанией и кредитным потребительским кооперативом" разработана на технологической платформе "1С:Предприятие 8.3", которая позволяет:

  • обеспечить высокую надежность, производительность и масштабируемость системы;
  • использовать различные операционные системы (Linux, Windows, Mac OS) и системы управления базами данных (MS SQL Server, IBM DB2, Oracle Database, PostgreSQL);
  • организовать работу с системой через Интернет, в режиме тонкого клиента или веб-клиента (через обычный интернет-браузер), в том числе в облачном режиме;
  • создавать мобильные рабочие места с использованием планшетов и смартфонов под управлением iOS, Android, Windows;
  • настраивать интерфейс для конкретного пользователя или группы пользователей с учетом роли пользователя, его прав доступа и индивидуальных настроек.

Конфигурация «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ» имеет ограничения по сравнению с ранее выпущенной версией «1С:Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом КОРП»:

• Отсутствует возможность ведения учета по обособленным подразделениям;
• Исключается настройка правил автоматического закрытия списка лицевых счетов по заданным правилам. Остается возможность ручного закрытия лицевых счетов;
• Отсутствует выгрузка мемориальных ордеров в файл;
• Нет возможности создания в режиме 1С:Предприятие произвольного справочника и указания значения произвольного справочника в настройках открытия лицевых счетов.

Состав продукта

Лицензионный лист с пин-кодами;

Подписка 1С КП ПРОФ (ИТС ПРОФ) на 3 месяца;

Активационный конверт 1С ИТС Отраслевой на 3 месяца;

Руководство пользователя

Установочный диск

Обновление и ИТС

Данный продукт поддерживается следующими версиями договоров ИТС

• 1С КП Базовый (ИТС ТЕХНО);
• 1С КП ПРОФ (ИТС ПРОФ).
• 1С ИТС Отраслевой 2-й категории.